白路民
- 作品数：8 被引量：5H指数：1
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- 从反洗钱法律角度看预防和惩治银行卡诈骗犯罪
- 2011年
- 银行卡诈骗属于金融诈骗,是洗钱的上游犯罪。近年来,银行卡的广泛使用为广大金融消费者提供了便利,但一些不法分子也在利用银行卡进行诈骗,其骗术可谓花样翻新,不断变种。实践证明,诈骗最终获得的资金大都通过银行卡或银行账户支取,有的金融机构通过履行反洗钱义务,有效终止了犯罪,挽回了消费者的经济损失;
- 白路民
- 关键词：反洗钱义务诈骗犯罪银行卡法律角度金融消费者金融诈骗
- 提高农村市场人民币整洁度刻不容缓被引量：1
- 2011年
- 目前,农村市场流通的人民币污损度非常高,应当引起有关方面重视。
当下人民币在流通中的主要问题有三个。一是重用轻管,整洁度较低;二是残损率较高,残损币兑换难;三是真假鉴定手段落后,人民币常被＂标记＂。
- 白路民门永刚
- 关键词：农村市场流通人民币整洁度残损币兑换
- 法人监管框架下村镇银行强化反洗钱监管效能的思考——基于平凉市静宁成纪村镇银行的调查被引量：1
- 2016年
- 文章基于对平凉市成纪村镇银行的调查,介绍了村镇银行反洗钱系统接入情况和反洗钱工作开展情况,分析了村镇银行反洗钱工作的制约因素,一是基层人民银行反洗钱监管存在监管设计滞后、工作措施落后、专业人才缺乏的制约因素,二是村镇银行反洗钱工作存在反洗钱风险意识淡薄、业务人员素质有待提高、网络系统建设严重滞后、了解客户制度执行困难等。最后提出了相应的改进建议,基层人民银行应通过加强反洗钱业务培训、构建上下联动监管模式、实现市县级数据共享、建立反洗钱奖惩制度等加强监管指导,法人金融机构应通过做好顶层制度设计、切实落实法人管理措施、加快网络系统建设步伐、履行好反洗钱核心义务、加强客户风险分类监测等加强反洗钱工作。
- 李强白路民王文燕
- 关键词：反洗钱村镇银行
- 严防十种银行卡诈骗术被引量：1
- 2011年
- 随着银行卡的广泛使用，一些骗子变戏法进行银行卡诈骗，严重损害金融消费者的合法权益。其骗术不断“变种”，防不慎防。
- 牛立业白路民孙小平王俊杰郎培俊魏莉夏志琼代雪梅何晓兵慕永梅侯立昆宋燕华
- 关键词：银行卡金融消费者合法权益变戏法
- 欠发达地区企业外部信用评级之管见——基于甘肃省平凉市的个案分析与思考被引量：2
- 2010年
- 在发达地区,企业外部信用评级已成为解决市场经济各主体间信息不对称问题的重要手段之一,而甘肃省平凉市企业外部信用评级自2009年实现零的突破以来,发展较为缓慢。通过分析比较企业外部信用评级的优势,寻找欠发达地区企业外部信用评级难的原因,提出经济欠发达地区开展企业外部信用评级的对策和建议。
- 白路民
- 关键词：企业外部信用评级欠发达地区
- 对县级央行建设的调查与思考
- 2017年
- 文章分析了县级央行履职出现了宏观调控措施更加精准、金融稳定职责更加繁重、金融服务目标更加明确、金融管理范围更加宽泛等新变化,以及县级央行建设中存在人员结构期待优化、人员流动性差导致职能转换缓慢、员工身兼数岗导致工作质量不高、发行库撤销对金融环境造成影响等问题,提出了整合内设机构、修订内控制度、上收部分职能、优化人员结构等加强支行建设的对策建议。
- 王永恒白路民许峰瑞
- 关键词：县级央行履职
- 金融支持欠发达地区生态环境保护治理问题研究——以甘肃省平凉市为例
- 2013年
- 金融作为现代经济的核心,是资源配置的重要渠道,对于推动环境保护、转变发展方式发挥着重要作用。甘肃省平凉市金融机构全面贯彻落实治污减排政策措施,并结合平凉市"四三二一"发展战略,以发展"绿色信贷"为突破口,倾力支持环境保护与治理工作,以期实现银行、企业、"三农"和全社会的共赢。
- 白路民辛文科门永刚孟志平
- 关键词：生态环境治理保护金融支持
- 如何破解“草根银行”结算“短板”难题——甘肃省平凉市个案分析与思考
- 2010年
- 一、村镇银行运营基本情况
（一）村镇银行经营范围广。
按照《村镇银行管理暂行规定》第三十八条规定：“经银监分局或所在城市银监局批准，村镇银行可经营下列业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
- 牛立业白路民孙小平
- 关键词：银行管理个案分析银行卡业务代理发行
