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一种客户交易服务可视化监控方法
本发明公开的是一种客户交易服务可视化监控方法,包括采用网络进行通信的交易渠道、交易日志数据库、前端监控界面,通过交易渠道获取客户服务交易的日志数据,并存储进交易日志数据库,在交易日志数据库的数据集成层中按照数据模型整合需...
蓝卓群
基于区块链的对公客户交易限制方法及装置
本发明公开了一种基于区块链的对公客户交易限制方法及装置,涉及区块链技术领域,该方法包括:获取对公客户集合中各个对公客户的历史交易数据;根据历史交易数据,利用k均值聚类算法对对公客户集合中的各个对公客户进行聚类,得到多个对...
朱江波谭健汤东波戈星晨池振强冯春阳胡佳锋曾宪奇张航陆雪冯冠杰王丹丹温晨
基于高斯混合模型的客户交易特征量化分析研究——以交易频率为例
2025年
数字化转型背景下,金融交易在变得日益便捷的同时,也更容易被洗钱等犯罪行为利用。对此,传统方法通常是直接使用交易笔数、金额等数据来刻画客户交易特征,但却很难直观反映客户交易集中度、交易波动等情况。在此背景下,为解决客户交易特征量化分析难题,笔者团队以交易频率为例,基于差分序列提取客户交易时间间隔,并利用高斯混合模型(Guassion Mixture Model,GMM)分析客户交易数据,最终实现对客户交易特征的精准识别,为银行进一步提升金融服务水平和风险防控能力探索了可行路径。
朱丹青杨文哲蔡尚宣
关键词:交易频率
数据安全能力成熟度模型在银行客户交易场景下的应用
2024年
以提升数据安全能力为目标,采取分阶段、有序建设思路,逐步在存款、贷款、中间业务、信用卡、投资理财、支付结算、运营管理、网点渠道、互联网渠道等业务领域推广实践GB/T 37988—2019《信息安全技术数据安全能力成熟度模型》。通过推进数据安全治理体系、制度流程、技术工具与人员能力建设,规范了客户交易等重要业务场景的数据安全管理,有效控制、化解数据安全风险,提升了数据安全保障能力。
刘远欢邱红丽李欣杨胜高领云
关键词:数据安全银行客户交易成熟度
C证券公司客户交易行为研究
2024年
证券公司客户因为缺乏必要的投资学知识和对自身行为的偏离认知,在资本市场投资中普遍亏损。本文基于C证券公司客户的投资行为进行分析研究,发现其存在机会主义、过度自信和心理账户、羊群效应的投资行为。通过研究该行为成因,得出上述现象与行为经济学的“前景理论“”禀赋效应”深度切合。
邵克勇
关键词:交易行为禀赋效应羊群效应行为经济
客户交易风险预测处理方法及装置
本发明公开了一种客户交易风险预测处理方法及装置,涉及大数据领域,该方法包括:从历史客户交易数据中提取所有类型的交易风险特征;根据每个类型的交易风险特征在不同地区的区域特征,配置不同区域特征对应的不同交易风险特征阈值得到动...
叶小强马宇立陈云张凡刘莉薇
客户交易风险预测处理方法及装置
本发明公开了一种客户交易风险预测处理方法及装置,涉及大数据领域,该方法包括:从历史客户交易数据中提取所有类型的交易风险特征;根据每个类型的交易风险特征在不同地区的区域特征,配置不同区域特征对应的不同交易风险特征阈值得到动...
叶小强马宇立陈云张凡刘莉薇
预测客户交易信息的方法及装置
本发明提供了一种预测客户交易信息的方法及装置,应用于金融技术领域,该方法包括:对于每个网点边缘系统,依据该网点边缘系统的历史交易数据,确定该网点边缘系统的时期阈值;确定该网点边缘系统的交易类别矩阵和查询矩阵的对应关系;依...
朱江波汤东波李娜胡佳锋郭龙航韩天阳陈慧滢
一种基于客户交易信息的反欺诈系统
本发明提供的一种基于客户交易信息的反欺诈系统,所述反欺诈系统包括:数据采集与分析模块、数据监测与预警模块、风险响应与处置模块、智能认证功能模块;所述数据采集与分析模块,用于对交易账户的信息进行采集及分析;所述数据监测与预...
孙金鑫
一种基于客户交易信息的关联账户交易系统
本发明提供的一种基于客户交易信息的关联账户交易系统包括:大数据分析模块、数据存储模块和数据展示模块;所述大数据分析模块,进行信息采集,并对采集的信息进行数据分析,生成分析结果;所述数据存储模块,与所述大数据分析模块连接,...
孙金鑫

相关作者

冯春阳
作品数:30被引量:0H指数:0
供职机构:中国银行股份有限公司
研究主题:交易 交易数据 业务交易 客户体验 客户交易
赵海
作品数:4被引量:0H指数:0
供职机构:招商银行股份有限公司
研究主题:客户交易 金融网络 请求 银行卡 计算机网络系统
左创宏
作品数:13被引量:0H指数:0
供职机构:招商银行股份有限公司
研究主题:客户交易 金融网络 请求 银行卡 保函
季剑平
作品数:11被引量:0H指数:0
供职机构:招商银行股份有限公司
研究主题:客户交易 金融网络 请求 银行卡 保函
谭健
作品数:19被引量:0H指数:0
供职机构:中国银行股份有限公司
研究主题:交易数据 交易 客户 客户交易 人脸识别方法